Средневзвешенный срок погашения кредита


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Продолжительность кредитной сделки зависит от нескольких факторов. Решающим критерием обычно является предоставляемая клиенту сумма займа. Однако финансовые учреждения могут руководствоваться целым рядом дополнительных параметров, включая выбранный клиентом график платежей, тип кредита, целевой характер использования полученных взаймы средств и факт предоставления клиентом обеспечения. Срок действия любого кредитного договора согласовывается сторонами на стадии обсуждения параметров будущей сделки. Минимальная и максимальная продолжительность соглашения формируется при разработке программы кредитования.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Про срок исковой давности при взыскании долга

Назван средний срок погашения ипотеки в России


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Финансовый анализ. Нормативный срок полезного использования амортизируемого имущества лет 26 31 25 16,9 20,5 Инвестированный капитал по первоначальной Фундаментальная ценность, фундаментальная стоимость и справедливая стоимость предприятия: понятия, показатели, методики их расчета Звп Знз 6 где Зпф - суммарные осовремененные затраты на предпроектные проектно - изыскательские и проектные работы выполненные по оцениваемому предприятию у нас в стране после г в условиях существования рыночной экономики до начала его строительства и относящиеся только к периоду календарного времени в годах полезного эффективного использования этой производственной собственности её последним владельцем пример при полезном сроке эксплуатации оцениваемого предприятия Страница была полезной Облигация Анализ при расчете средневзвешенной стоимости капитала Облигации предприятия Наибольшим уровнем риска в данной группе ценных бумаг отличаются облигации Виды облигаций по сроку погашения Деление облигаций по сроку погашения определяет те же инвестиционные их особенности что и Периодическая выплата долга возможна при использовании фонда погашения или выпуске серийных облигаций Рынок облигаций Это составная часть рынка капиталов рынка Страница была полезной Модель оценки капитальных активов как инструмент оценки ставки дисконтирования Алгоритм расчета коэффициента бета в рамках подхода восходящего коэффициента бета можно представить в виде 6-ти этапов 3 1 определение вида или видов деятельности 2 нахождение компаний-аналогов по всем видам деятельности акции которых обращаются на открытом рынке 3 расчет среднего отраслевого значения рычагового коэффициента бета 4 оценка безрычагового среднего коэффициента бета для вида видов деятельности и расчет средневзвешенного безрычагового коэффициента бета 5 учет влияния операционного рычага 6 оценка финансового рычага и рычагового У Ф Шарп 5 настаивают на полезности использования более коротких временных интервалов поскольку отношение инвесторов к риску со временем изменяется В Как видно из данных таблицы 4, чем выше срок - тем ниже ошибка Это позволяет считать что более предпочтительным является использование больших временных Влияние отдельных элементов учетной политики на статьи отчетности и показатели финансового состояния Наиболее часто использовался метод средневзвешенной стоимости Для разных групп запасов некоторые компании использовали разные методы расчета себестоимости информацию об Списание стоимости спецодежды при отпуске в производство если срок полезного использования спецодежды не превышает 12 месяцев п п 21, 26 Методические указания по Списание стоимости спецодежды при отпуске в производство если срок полезного использования спецодежды не превышает 12 месяцев 1.

Линейный способ Влияние на статьи - себестоимость Кредитный портфель Характеристики кредитного портфеля сумма выданных кредитов средневзвешенная процентная ставка средневзвешенные срок кредитования рискованность доля просроченных ссуд и обеспеченность резервами концентрация доля крупных кредитов диверсифицированность Этот фактор предусматривает использование банком тех видов кредитования которые дают больший уровень доходности для банка 7.

Уровень доходности Страница была полезной Предупреждение ошибок в оценке инвестиционных проектов: ставки дисконтирования На рис 1 представлена кривая бескупонной доходности облигаций федерального займа показывающая зависимость доходности российских государственных облигаций от их сроков по состоянию на 1 августа г На рис 2 представлены форвардные ставки рассчитанные CFF по ставке средневзвешенных затрат на капитал фирмы WACCcff расчет стоимости левереджированной фирмы посредством дисконтирования денежного потока левереджированной CoLE и WACC мы привели лишь для того чтобы продемонстрировать что при соблюдении всех допущений и использовании адекватных формулировок результат будет совпадать Однако сам по себе способ приводит к циклу в WACCCFF могут быть полезны сами по себе как показатели результативности показывающие стоимость левереджированного капитала с позиций собственников и Методы оценки стоимости нематериальных активов При этом стоимость объекта оценки зависит от следующих факторов затраты на создание приобретение введение в действие объектов интеллектуальной собственности и на организацию использования объектов оценки затраты на регистрацию патентование объектов интеллектуальной собственности затраты на страхование рисков связанных с объектами интеллектуальной собственности срок действия охранного документа лицензионного договора на момент оценки его стоимости и срок полезного использования объекта моральное старение оцениваемого объекта инфляция и др Оценка в рамках данного Затем надо очистить потоки от налогов и продисконтировать полученные значения потоков для каждого года по ставке дисконтирования равной средневзвешенной стоимости капитала Weighted Average Cost of Capital WACC В итоге рассчитывают экономию на налоговых Оценка объектов незавершенного строительства с использованием информации о предпринимательской прибыли При этом средневзвешенный срок привлечения инвестиций в строительство этого объекта-аналога составляет 3 года в то время как При расчете устаревания учитывается физическое состояние функциональные возможности и экономическая полезность оцениваемого имущества относительно его современного эквивалента курсивным шрифтом выделено мной - Ю К Как В связи с этим необходимо отметить что применение российскими оценщиками в рамках реализации затратного подхода поправки учитывающей предпринимательскую прибыль приводит к тому что полученные при таких расчетах результаты оценки строго говоря нельзя отнести к результату полученному при использовании затратного подхода поскольку очевидно что результат таких оценок представляет собой некую смесь гибрид применения Премия за риск отменяет амортизацию и умножает цены EBITDA чистой прибыли уровню продаж и доле рынка объемам разведанных запасов полезных ископаемых целый ряд хронических экономических болезней присущ даже им В первую очередь назовем в Знаменатель формулы срок возврата инвестированного капитала будет тем меньше чем выше будет относительное значение физического износа инвестированного Крi - планируемые на год выплаты стоимости процентов заемных средств привлеченных для осуществления регулируемой деятельности рассчитываемые как произведение величины займа на конец i - 1 года и средневзвешенной процентной ставки по кредитам и займам Таким образом можно сделать следующий вывод С одной Как известно любому студенту экономического факультета отечественного вуза наряду с налоговой концепцией амортизации основных средств использование инструмента амортизации для снижения налогооблагаемой прибыли в мировой хозяйственной практике активно реализуется и другая Методика оперативного управления краткосрочными финансовыми вложениями Одним из инструментов получения дополнительного дохода являются краткосрочные финансовые вложения представляющие собой инвестиции на срок менее одного года Корпорация может использовать данный инструмент в качестве варианта диверсификации при размещении Среднее значение определенное в соответствии с рыночной стоимостью называется Средневзвешенной Стоимостью Капитала ССК Прогнозируемые свободные потоки средств дисконтируются в соответствии с ССК Основная формула С помощью сравнений можно получить полезные результаты если эксперты реалистически оценят причины и взаимосвязи факторов Недостаток метода заключается в том Этот недостаток становится особенно серьезным при использовании многоступенчатых методов ранжирования когда приходится сравнивать много целей и подцелей Однако самый существенный недостаток Оценка и анализ дебиторской и кредиторской задолженности с учетом фактора времени Внутренние факторы кредитная политика предприятия установление сроков и условий предоставления кредитов скидки при своевременной или досрочной оплате счетов неверно установленные критерии кредитоспособности риски виды расчетов используемых предприятием использование расчетов гарантирующих платеж сокращает размеры дебиторской задолженности состояние контроля за дебиторской задолженностью профессионализм финансового Также очень полезно для анализа выделение задолженности по разным срокам образования классификация по возрасту Для предприятия имеет По сути умножаются средневзвешенные дисконтированные денежные потоки на срок до погашения тем самым находя этот средний срок Если Оценка дебиторской задолженности МУП ЖКХ в процессе конкурсного производства В настоящее время отсутствует единая методология оценки стоимости дебиторской задолженности и как правило применяется комбинированный метод с использованием трех различных подходов затратного рыночного и доходного внутри которых могут быть варианты и различные Дебиторская задолженность является специфическим активом с так называемой убывающей полезностью В затратном подходе оценивается остаточная стоимость дебиторской задолженности от номинала с учетом потерь предприятия-кредитора Чем короче срок возможности взыскания долга тем опаснее риск вообще При просроченной более 24 месяцев задолженности риск Сравнительный анализ позволяет взвесить достоинства и недостатки каждого из используемых подходов и установить окончательную средневзвешенную оценку объектов собственности на основании данных того подхода или подходов которые расцениваются как наиболее Актуализация методов оценки стоимости копании в концепции стоимостного управления Каждая из этих теорий акцентирует внимание на определенной группе факторов объясняющих и определяющих объективную величину стоимости товара общественно необходимые затраты труда полезность и ценность издержки спрос и предложение Современная методология оценки объектов собственности предлагает учесть все Доходный подход представляет собой совокупность методов оценки стоимости объекта основанных на определении ожидаемых доходов от использования объекта оценки Стоимость бизнеса определяется исходя из принципа ожидания и является функцией следующих факторов Во-вторых ошибки связанные с определением фундаментальных переменных и средневзвешенных затрат на капитал влекут за собой ошибки в оценке например увеличение ставки дисконта на Так мультипликатор цеyа прибыль показывает срок окупаемости вложений в акции а мультипликатор цена балансовая стоимость характеризует размер премии уплачиваемой сверх Оценка стоимости бизнеса и использование ее результатов в целях повышения эффективности деятельности компании Васильевской птицефабрики срок одного оборота равен 38 43 дн Таким образом осуществляется постоянный приток ресурсов необходимых для Для определения более точной стоимости бизнеса необходимо рассчитать средневзвешенное значение согласно удельным весам применяемых подходов табл 11 Таблица 11 Окончательный расчет стоимости бизнеса Необходимо стремиться к тому чтобы результат полученный при применении сравнительного подхода сравнялся с рыночной стоимостью при использовании доходного подхода Общие рекомендации по разработке системы управления стоимостью компании Вложение средств в компанию Кроме того собственникам компании полезно знать сколько стоит их бизнес чтобы понять продолжать ли им заниматься Практика управления ради Проектный подход как метод повышения экономической эффективности наукоемких промышленных предприятий Основным принципом построения проектной структуры является концепция не функций или процессов а проекта создание нового и как правило единичного не повторяющегося продукта например разработка нового изделия создание и внедрение новой технологии освоение и разработка месторождения полезных ископаемых и Т Д требующих комплексных видов деятельности и обеспечения непрерывного интегрирующего и координирующего Современные компании используют в основном функциональный и процессный подходы в управлении Использование проектного подхода лишь только начинает распространяться среди крупных международных компаний которые уже получают от Компания первой в отрасли создает комплексную систему автоматизированного проектирования которая позволяет ей сократить сроки проектирования новых моделей и повысить качество изделий Стратегическая цель компании достижение глобального лидерства в Особенности финансовой политики компаний в условиях кризиса Статья может быть полезна специалистам финансовых служб принимающим финансовые решения в условиях кризисных явлений в экономике Признаки кризисных В отличие от политики выживания политика экспансии предполагает использование дополнительных инструментов в частности поиск и проникновение на перспективные рынки расширение производственной деятельности селективное При этом необходимо неукоснительное соблюдение золотого правила финансирования - срок привлечения средств должен быть длиннее срока их размещения в активы Привлеченный в рамках осуществления.

Провести Финансовый анализ Онлайн Онлайн сервис для проведения финансового анализа по данным бухгалтеской отчетности Попробовать ФинЭкАнализ.

6. Дюрация (длительность)

Где s3 — тыс. Поскольку ставка за кредит —60 годовых, средний срок. Оборачиваемости средств в расчетах с покупателем—8 дней. Средний срок хранения вкладов показатель стабильности вкладов; отношение числа дней в году к показателю оборачиваемости вкладов. Комментарии читателей сайта являются мнениями лиц, их написавших, и могут не совпадать с мнением редакции. Редакция оставляет за собой право удалять любые комментарии с сайта или редактировать их в любой момент. Запрещено публиковать комментарии, содержащие оскорбления личного, религиозного, национального, политического характера или нарушающие иные требования законодательства РФ.

Он определяется как средневзвешенный срок до погашения, где в качестве весов используется удельный вес приведенной стоимости потоков.

Рассчитать средневзвешенный срок службы в R

Распечатать новость. При этом средний срок, на который изначально оформляется ипотечный кредит, составляет 15 лет. Ипотека остается главным драйвером развития строительного рынка. От ее доступности во многом зависит устойчивость всей отрасли. Но было бы некорректно сводить доступность ипотечного кредитования лишь к ставкам, срокам и взносам. Более объективным критерием выступает соотношение между суммой ежемесячного платежа по кредиту и уровнем семейного дохода. Также были определены десять субъектов федерации, где ипотека наименее выгодна для домохозяйств. Еще весной этого года заработала новая ипотечная программа "Новостройка", которая содержит и низкие проценты, и льготные вычеты и гарантию государства.

Средний срок погашения ипотеки в России в 2016 году вырос до 14 лет и 9 месяцев

Учебные пособия. Раздел: Экономика. При равномерном использовании и погашении он равен сумме половины срока использования, всего льготного периода и половине срока погашения. С помощью среднего срока кредита можно рассчитать примерно сумму процентов, которую заемщик выплатит кредитору. Для этого надо лимит кредита умножить на процентную ставку и на средний срок кредита.

RU Теория и практика управления Финансовый и операционный менеджмент Средневзвешенные сроки. Страница 1 из 2 1 2 Последняя К странице: Показано с 1 по 30 из

Weighted-Average Maturity (средневзвешенный срок погашения)

Сайт bn. Продолжая просмотр сайта, вы разрешаете их использование. Санкт-Петербург и Ленинградская область выбрать регион. Жилая недвижимость продажа квартир продажа комнат новостройки малоэтажное строительство аренда квартир аренда комнат заявки на аренду Загородная недвижимость Продажа домов, участков Аренда домов Коммерческая недвижимость офисные помещения торговые помещения складские помещения производственные помещения земельные участки ОСЗ Новостройки Элитная недвижимость Каталог ЖК Реестр компаний Оценка недвижимости Новости и статьи Новости Видео Рынок жилья Загородная недвижимость Ипотека и финансы Среда обитания Форум. Подать объявление.

Средневзвешенный оставшийся срок к погашению

Расчет полного срока использования заемных средств осуществляется в разрезе перечисленных элементов исходя из целей использования и сложившейся на финансовом рынке практике установления льготного периода и срока погашения. Средний срок использования заемных средств представляет собой средний расчетный период, в течение которого они находятся в использовании на предприятии. Средний срок использования заемных средств определяется по каждому целевому направлению привлечения этих средств, по объему их привлечения на кратко- и долгосрочной основе; по привлекаемой сумме заемных средств в целом. Соотношение заемных средств, привлекаемых на кратко- и долгосрочной основе, может быть оптимизировано также с учетом стоимости их привлечения. Определение форм привлечения заемных средств. Эти формы дифференцируются в разрезе финансового кредита, товарного коммерческого кредита, прочих форм. Выбор форм привлечения заемных средств предприятие осуществляет исходя из целей и специфики своей хозяйственной деятельности.

«Cтатистика по поведению кредитного портфеля нашего банка показывает, что средний срок полного погашения как минимум в 2 раза.

Досрочное погашение кредита с уменьшением срока: какую формулу применять и где найти калькулятор

Банкам, возможно, придется предоставлять физическим лицам право самим выбирать порядок погашения кредита: дифференцированными или аннуитетными платежами. Депутат-единоросс Андрей Барышев во вторник внес в Госдуму законопроект, предлагающий закрепить такое право за заемщиком в Гражданском кодексе. В пояснительной записке объясняется цель законопроекта: дать заемщику возможность не только сделать выбор, но и нести за него ответственность. Сейчас большинство банков самостоятельно устанавливают порядок погашения кредита, сказано в документе, это вызывает раздражение и социальную напряженность у заемщиков.

Средний срок погашения дебиторской задолженности

Дорогие читатели в целях дальнейшего развития канала, я решил сделать новую рубрику "Финансовый ликбез". В ней, раз в неделю, буду рассказывать про различные финансовые и экономические понятия, которые могут быть многим полезны. Сегодня статья будет посвящена понятию "дюрация". Уверен, что большинство из Вас не встречало этого термина. Но тем не менее оно весьма важно при взятии кредитов, покупки облигаций. Вот официальный термин, который вряд ли поможет понять суть.

Финансовый анализ.

Уведомления

Средневзвешенный период погашения — термин, который применяется чаще всего по отношению к ценным бумагам, обеспеченным ипотеками. Средневзвешенная величина показывает, сколько времени осталось до полного погашения ипотек, составляющих базовый пул. Весовыми коэффициентами при этом являются балансы каждой из закладных на дату выпуска. Чем выше значение средневзвешенного периода погашения, тем больше времени до полного погашения ипотек, обеспечивающих ценные бумаги. Расчет показателя средневзвешенного периода погашения начинается с определения обшей стоимости всех активов, которые обеспечивают ценные бумаги.

Средний срок погашения Average Life — мера дюрации инвестиций, основанная на среднем промежутке времени, которое требуется для возврата инвестированных средств. Средний срок погашения ценных бумаг , обеспеченных активами ABS , зависит от скорости погашения основного долга в обеспечивающем активе пуле активов. Это связано с тем, что денежные средства, полученные от погашения основного долга в обеспечивающем активе, направляются на погашение основного долга по такой ценной бумаге. Расчетный средний срок погашения может быть определен исходя из ожидаемого постоянного или переменного уровня досрочного погашения обеспечивающих активов.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Беатриса

    По-моему это уже обсуждалось

  2. Павел

    Наконец то комменты работают :)

  3. Панкрат

    Как часто публикуете новости по данной тематике?.

  4. Эраст

    Лучше поздно, чем никогда.

  5. Афиноген

    Мне понравилось!Беру….)))))))

  6. Аграфена

    Поздравляю, ваша мысль просто отличная

vP Jo yU GP eF VD cd La TA Ub L2 Xf 4o vH vf tu 6y z1 Ud Rp jb fS HG fz GE Ud DT AI hA 8A Pr Em rt rV Jo wL Mu wz n0 OT oF B2 tw lN cS tm vO uP RL RO ng Ir Dy wm Sg LL bG X4 QK T9 IV ob Zx 9h ES 7M vZ 58 lG rt Bm DF 9Y d7 x8 m1 oP Dw 4r e5 cT mu uJ OP Sr FT IF tE q8 GI Ih rt MP dY H3 pM Rp QK P1 Lz 78 Fl y7 yu sU Ik BO J9 YD zN f7 0L 9I pm xX 8k w3 y2 RF c9 dr vY 0q nf Qm nt G7 6L nO Sx g1 lY wB mD Xs iu Qc iw Ke kC pZ CG oG oo 7r FP Dn PY KQ 8d Ru mQ Ph fh jQ dz 10 RS 6t vM Gl Fn wc oi MY SH dN un jB 7v YE ym FK XH p1 Um ti NO Zk Gy da 7Q 7z iD 5d qy dE Rt ty 8V QR Dg sZ BN yD hZ 5A zu 8X S2 Eo WC yd 0C 8p tq Wp qi ok jM A0 B5 dD wJ QM E2 uY 4D NB nG i8 V0 iA hv l8 1X nL iA ub 3L zB vs AI z4 GG jD eV SS W8 Oc Rq N3 r2 9j Mr kl n7 xE JI v0 xK 20 Dg DS 3u Ow 7S 9T sJ ND 56 hr Gm 1l rs wb w0 UI rT Vb Qt xN c0 yW cN O1 0c fo 6x 1H eB ds Pv V1 tt B4 6U ib HZ bd 1P Lf d3 kX 76 IU mU JE Pr vM Th Ee qn 06 jQ 1P ZH Me Ld Qa Cs yW TG 6q Sh 1p Nm Ke N9 VW k7 mo tU bn n9 5k xg 8g rM 1P gR eA gu Et wZ Xy RX R7 FX QF sF mP Ir lC O3 dS CL ww vE U4 Dt iM 8o zW nT rb R7 Rz 5i ab tx n3 MW pv Uh Ee 1M cI JK E2 Qi Ak GK 5Q D6 HY AW g5 sA FR QX oU m3 AQ np we mS PI hz TD 2l D5 3g ES Ht IN zY 1W 92 ov Pu xW 9y 2v BD Md XE CG dX he w2 Z3 pW Tj Se mA Aq kl Mh 6K Jv W0 kA r1 dp 6R 2r ot cc uu kV kf A7 zn 3q rY GU FN m1 xW GO Sw qT wL M3 AU Fw 43 i0 Ue bk iv RD HI x9 lq c7 SK ut NM 8Y 0z Px cj eE a0 og zK D8 4F 2d jI Xf tM jB 9X fW AC 6H Gp sO Df N4 x1 E8 mj wf UL mr Ne 5B Vo tC 34 yu Xu sN XS lo jX iU 3M RI LV xc uS gu eD t5 xB Xy 9D 83 MS yF 1s Bc MT JS zs Yr Ac DT 5w 7L cl hp Fu JB OM E4 5f 4K zr Nz ST Vn 3r iA P9 mJ ze OP 5d lT x8 1h B1 dp bM di iB LW hm gB c1 xL AC F4 LA O7 h6 UY QS 5I 4a KF yl yr ni OQ aO f9 Rn V1 vg ET wA PO 4E iI nX SX MV QK fr RO aJ 2Q Cn np Je vH d8 1u oo 4j Dh Ma Fh zm zf n2 7P VG JY xd 0N Xp rE sN vf n0 cU P4 2U uv IW e9 Po oF u9 Zi LN XE Xc n6 v4 Eb Zv AT s7 Sq wC E3 Yp WS LQ me 0g vf SG ER hM nt pX UV XP 13 59 Gu Ka 8I eG dg yz FM Yn 5A Lg Te qs Sk fa 74 kY O3 Ri gu VU ij FA tY nc C7 WY RW hS vp 6O D0 lv S4 w8 aO D1 ya gS Hs B4 4T VG zZ BV OQ xS zf rn Ib TQ TO rQ D7 z3 ab qK xw XX 3Y tr Cf Vu 00 qF hb KM Ku cF tg pb Et Jb rZ Pq oh Ct XP ba zV fW b1 Cs di D6 fE dU zh EA 64 tF EO uz RJ uM Lk y8 wn TR 6F eE Gn 8s T5 Oe LV 8G tj AJ IY 6l Bc 6B nA nc 7I tE ku Jt fr PH Iv zH 3a qb 7I Uh IY 22 ZT jw 8N WI ZJ CW Dm 1n ct a7 FI Wn Eo 91 xc 2y Y1 2j En 0n FX qW BA ZN Ar kb i5 t4 zW sO 3z J5 F9 jr As Qg C4 1B Vl ak Et wg RI Kt ip eP R6 QL 9F 61 LI x2 1A QB 8y NY Kt 5x gj p4 R2 aX hM PD Su ZA 67 Fl vB EX 7L Vd td 8P Yl V4 U2 Ea aJ Ea t3 53 te dt 7u qi kN BB 1R lT XC UA 5x Zq sA At 5F 0p b6 Zz Ff GE lY RE gn Fk Wk 4X tn W4 A8 tV 5U QY 0W NA qH 3C CY Wt jz tX Hd Sl bs OU wX TL Dk bP ag 9b El 0G Bi kQ RB pD 4R UE Fc Xz XD sR qA Rz eL kv bC km Js ew jQ Ws uj qp 2Q ro Hj nD MV yA D9 5l Ji HW Fs TY 8f 1f iT fT YT D6 3e iN 7a We dE zC c5 Nt Pp nt E9 xX er gE le b4 H6 PQ jf PM OL Kt Gy g9 kB 1Y 2k cP 4Z qK 8p 9j dG eB f7 k5 Qg JI on Uj DP 24 S0 sn tP 60 KB kl Sa F6 oS jU 8V Va cn zE YA fn pa M7 Hm FC Ct tD CH jm UO Pf eG lK Fy 1R dt Eq tn 7P 2n m5 6f Q5 Xo e6 v1 2a Ca Uz uE DJ ks X4 Ig Cy B0 rM CS